نموذج اعرف عميلك للشركات، سعيًا من البنك المركزي إلى مواجهة عمليات التمويل المشبوهة وإدارة المخاطر المتعلقة بها والتي زادت في الآونة الأخيرة بسبب تغير أسعار العملات بشكل مفاجئ، أصدر البنك المركزي ما يعرف باسم تطبيق اعرف عميلك منذ ثلاث سنوات والذي يهدف إلى تتبع حركة تحويلات العملات الأجنبية سواء من الأفراد أو الشركات على حد سواء.

نموذج اعرف عميلك للشركات

ما المقصود باعرف عميلك؟ اعرف عميلك هي إحدى العمليات التي أطلقها البنك المركزي والتي يُشار إليها بالحروف KYC (اختصارًا لـ Know Your Client) والتي تنطوي على بعض الضوابط الموجودة في معايير بازل 2، وتهدف تلك العملية في الأساس إلى تتبع تحويلات العملات الأجنبية المشبوهة ولكن لا يتخذ البنك المركزي إجراء فعلي إلا بعد تكرار بعض العمليات غير المبررة والمشتبه بها والتي قد تندرج تحت نطاق غسيل الأموال أو غيرها من العمليات الممنوعة.

نموذج اعرف عميلك للشركات

أهداف إجراء اعرف عميلك

يهدف إجراء اعرف عميلك سواء للأفراد أو الشركات إلى بعض الأشياء، ومنها:

  • تحديد هوية العميل سواء كان فردًا أو شركة
  • المراقبة المستمرة للحسابات التي قد تتسبب في مخاطر كبيرة
  • متابعة التحويلات البنكية بالعملات الأجنبية
  • الحد من العمليات غير المشروعة والتي تتم من خلال التحويلات البنكية من الخارج أو الداخل على حد سواء
  • متابعة عمليات الإنتربنك لمتابعة مراكز البنوك بالعملات الأجنبية

نموذج اعرف عميلك للشركات

الأُطر العامة من إرشادات اعرف عميلك

كما أشرنا من قبل، تهدف إرشادات اعرف عميلك إلى التعرف على العملاء ومنع البنوك سواء عن قصد أو دون قصد من استخدام العناصر المشبوهة لعمليات غسيل الأموال، وتستند إرشادات اعرف عميلك إلى أربعة أُطر أساسية، وهي كالتالي:

  • سياسة قبول العملاء
  • إجراءات تحديد العملاء
  • مراقبة المعاملات
  • إدارة المخاطر

من خلال هذا الرابط تستطيع الحصول على نموذج اعرف عميلك للشركات PDF.